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年内4家险企股权变更获批 弱势险企股权屡登淘宝司法拍卖平台

2019-09-25 11:35:55 分类:保险知识    

  

  ■本报记者苏向杲

  今年以来险企频频变更股权。

  5月20日,中国银保监会发布消息称,经审核,同意将财政部持有的中国人民保险集团股份有限公司29.896亿股股份划转给全国社会保障基金理事会,由于股权变更量较大,引发市场关注。

  实际上,今年以来,还有3家险企股权变更获得批复,包括华泰保险集团、平安人寿、国联人寿。记者梳理中国保险行业协会官网信息还发现,排除股权变更获批的险企,包括恒邦财险、安盛天平在内的11家险企也在今年发布了股权变更公告,相关事宜还有待监管批准。

  值得关注的是,今年以来险企的股权变更除常规渠道之外,司法拍卖等也成为各类机构获得保险股权的另一大通道。比如,上述获批变更股权的险企中,国联人寿的股权变更就通过竞拍完成。综合来看,由于中小险企盈利能力普遍较弱,加之部分险企连年亏损,股权也因此频繁出现在交易市场。

  4家险企

  变更股权获批

  整体来看,今年以来银保监会公布了5份监管批复函,涉及人保集团、华泰保险集团、平安人寿和国联人寿4家公司。其中,华泰保险集团有2起股权转让获批。

  具体来看,今年4月4日,银保监会同意了中合供销一期(上海)股权投资基金合伙企业(有限合伙)将持有的华泰保险集团350万股股份转让给内蒙古君正化工有限责任公司;同意中国石油化工集团公司将持有的10225.9万股股份、中国石化(600028)财务有限责任公司将持有的5050.4万股股份转让给内蒙古君正化工有限责任公司;同意中国石油(601857)化工集团公司将持有的8220.6万股股份、中国石化财务有限责任公司将持有的4553万股股份转让给内蒙古君正能源化工集团股份有限公司。

  转让后,内蒙古君正化工股份有限责任公司持有华泰保险集团40486.38万股股份,占总股本的10.0670%;内蒙古君正能源化工集团股份有限公司持有华泰保险集团49425.6万股股份,占总股本的12.2898%。

  早前的2月份,银保监会同意了深圳市亿鑫投资有限公司将其持有的华泰保险集团全部19842.6万股股份、江苏悦达投资(600805)股份有限公司将其持有的全部5000万股股份转让给安达百慕大保险公司。转让后,安达百慕大保险公司持有华泰保险集团24842.6万股股份,占总股本的6.1772%;深圳市亿鑫投资有限公司、江苏悦达投资股份有限公司不再持有其股份。

  年报数据显示,2018年华泰保险集团归属于母公司股东的净利润为4.46亿元,较上年同期的6.92亿元下滑35.5%。

  除华泰保险集团之外,银保监会还同意了北京市大地科技实业总公司将持有的平安人寿53968股股份转让给中国平安(601318)保险(集团)股份有限公司。受让后,中国平安保险(集团)股份有限公司持有平安人寿3363536万股股份,占总股本的99.5129%,北京市大地科技实业总公司不再持有平安人寿股份。

  除已经获得监管批准的险企外,今年以来还有11家险企的股权变更公告出现在中国保险行业协会官网上,包括紫金财险、恒邦财险、安盛天平、融盛财险、安华农业等。

  因股东破产等原因

  险企股权频遭拍卖

  值得注意的是,与上述险企股权转让方式不同,国联人寿的股东变更是通过司法拍卖完成的。

  今年2月份,银保监会表示,经审核,同意深圳市鸿志软件有限公司通过公开竞拍获得江苏天地龙集团有限公司(以下简称“天地龙集团”)和江苏天地龙线材有限公司(以下简称“天地龙线材”)所持的国联人寿5000万股和15000万股股份。股权变更后,深圳市鸿志软件有限公司合计持有国联人寿20000万股股份,持股比例为10%;天地龙集团与天地龙线材不再持有国联人寿股份。

  记者发现,天地龙集团与天地龙线材拍卖国联人寿股权源于公司破产。国联人寿官网信息显示,其股东天地龙线材与天地龙集团因破产清算,持有国联人寿的15000万股股份(占股份总数的7.5%)、5000万股股份(占股份总数的2.5%)由宜兴市人民法院进行处置。这两笔股权均由深圳市鸿志软件有限公司竞得。记者注意到,这两笔股权转让事宜也曾在淘宝司法拍卖中出现。

  实际上,近两年来,频频有险企股权被司法拍卖。5月21日,淘宝司法拍卖平台显示,一家中型寿险公司1500万股股权当日遭遇流拍,该标的起拍价为1081.5万元,保证金为170万元,增价幅度为4万元。今年1月份,该险企一家股东也因破产在淘宝司法拍卖4700万股股权。而在去年和前年,亦有多家险企的股权出现在淘宝司法拍卖。

  市场份额低盈利能力弱

  中小险企股权频被转让

  从目前的保险公司整体盈利能力来看,由于中小险企市场份额低、盈利能力弱,加之部分险企连续多年亏损,个别险企股东失去耐心,股权频频出现在交易市场。

  从寿险公司来看,2018年寿险行业累计净利润约1447亿元,年末净资产累计11508.88亿元,简单计算,2018年寿险业的净资产收益率为12.57%,虽然高于2018年A股上市公司的整体净资产收益率9.75%。但不同公司之间的净资产收益率差距颇大,去年有三成寿险公司亏损,有12家险企近三年连续亏损,包括国联人寿、中法人寿等。

  从财险公司来看,截至目前,共有86家财险公司披露了今年一季度偿付能力报告。据记者统计,一季度共有47家财险公司盈利,合计净利约135亿元;39家财险公司亏损,合计亏损27亿元。也就是说,近半数的财险公司处于亏损状态,而随着财险公司车险竞争加剧,部分财险公司或将出现连续多年亏损。

  一家股权交易中心经纪人牛经理对记者表示,虽然目前市场上保险牌照吃香,但各资本还是较为青睐持续盈利的险企股权,无论是保险公司股权还是保险中介股权,那些保费增长稳定、盈利能力强的险企,都会被公司重点推荐。

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